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銀行反洗錢大額交易檢錯系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)[嵌入式技術(shù)][數(shù)據(jù)中心]

隨著2006年新反洗錢法規(guī)的出臺，各家金融機(jī)構(gòu)紛紛或自行設(shè)計反洗錢監(jiān)測分析報告系統(tǒng)或購買第三方機(jī)構(gòu)的相應(yīng)軟件，以輔助其履行反洗錢大額交易和可疑交易報告義務(wù)。在隨后幾年對多家銀行金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)均不同程度地存在大額交易錯報和漏報情況。究其原因發(fā)現(xiàn)各家機(jī)構(gòu)的大額交易均由系統(tǒng)自動采集和報告，少有人工分析或干預(yù)，且各家機(jī)構(gòu)都自認(rèn)為其反洗錢監(jiān)測分析報告系統(tǒng)能夠精確地采集大額交易并及時上報，不會主動采取措施檢查大額交易錯報和漏報問題，因此大額交易報告中存在的問題也難以被發(fā)現(xiàn)。而銀行業(yè)的大額交易報告數(shù)量占所有大額交易報告量的99%以上，為提高大額交易的整體報告質(zhì)量，需要加強(qiáng)對銀行大額交易問題的監(jiān)督和檢查。為提高相關(guān)檢查的質(zhì)量和效率，本設(shè)計開發(fā)了銀行反洗錢大額交易檢錯系統(tǒng)，能夠快速地發(fā)現(xiàn)各銀行機(jī)構(gòu)大額交易存在的錯報和漏報問題。

發(fā)表于：6/15/2015